Мошенничество с долговыми расписками

Открытая информация по вопросу: "Мошенничество с долговыми расписками" с объяснением для непрофессионалов. Если все же возникнут вопросы, то задавайте их дежурному юристу.

Мошенничество с долговыми расписками

Хочу рассказать о случае, в котором мошенники могут использовать закон в своих интересах и как этому противостоять.

Обратился ко мне гражданин, который внезапно обнаружил, что судебные приставы списывают всю зарплату с его банковской карты. Никаких долгов у него не было, извещения из судов по месту жительства не приходили. Стали разбираться, что же случилось и выяснилось следующее.

Некий гражданин подал в мировой суд заявление с просьбой вынести судебный приказ о взыскании с моего доверителя долга по простой рукописной расписке. Кроме долга он попросил взыскать проценты за просрочку возврата долга за большой период времени. Всего сумма долга составила более одного миллиона рублей, из которой большая часть – это проценты. Суд без вызова в заседание «должника» выдал судебный приказ, который был передан судебным приставам на исполнение. Все это произошло без уведомления моего доверителя, так как его адрес был указан неверно. По адресу, который указан в заявлении и в судебном приказе, располагается промышленный цех, жилых домов поблизости нет. Ощутимая сумма на момент обращения доверителя ко мне уже была списана с его карты приставами.

Как сообщил мне доверитель, никаких расписок он не писал, ни у кого денег не занимал. Однако он вспомнил, что пару лет назад потерял на работе паспорт, который через несколько дней нашелся. Стало понятно, что кто-то воспользовался паспортными данными моего доверителя, составил от его имени простую рукописную расписку о займе денег, которая затем была подана в суд для получения судебного приказа и взыскания несуществующего долга.

Как отменить судебный приказ в данной ситуации и что было сделано нами:

— по базе исполнительных производств найден отдел судебных приставов, в котором велось исполнительное производство, и я ознакомился с материалами производства. Таким образом была получена копия судебного приказа и стал известен суд, который его вынес.

— подано заявление в суд об ознакомлении с материалами гражданского дела и о выдаче копии судебного приказа.

— подано заявление об отмене судебного приказа с приложением доказательств, что приказ получен не позднее десяти дней назад;

— после получения определения об отмене судебного приказа подано заявление судебным приставам о прекращении исполнительного производства.

На данном этапе прекращено списание денег с банковской карты моего доверителя. В дальнейшем нам предстоит процесс по возврату незаконно списанных денег.

Если вы заинтересовались как отменить судебный приказ или почему стало возможным такое мошенничество читайте статью далее и задавайте вопросы в комментариях.

Мошенничество стало возможным благодаря нормам гражданско-процессуального кодекса РФ. При вынесении судебного приказа суд не вызывает должника, поэтому никто не может сообщить суду, что расписка подделана. При этом законом простая рукописная расписка признается доказательством передачи денег и условий их возврата наравне с договором займа. То есть суд принимает расписку в качестве доказательств получения денег.

Судебный приказ выдается в течение пяти дней с момента поступления заявления о его выдаче в суд. Таким образом, на основании долговой расписки суд имеет право вынести судебный приказ в очень короткое время, не спрашивая должника об обстоятельствах получения займа. Сам судебный приказ одновременно является исполнительным документом для судебных приставов. Для предъявления его в исполнение не требуется ждать месяц на вступление в силу, как с обычным судебным решением. Также не требуется получать исполнительный лист по решению суда. Судебный приказ сразу после его выдачи можно передать приставам, которые возбудят исполнительное производство и начнут взыскивать деньги с должника.

Поскольку адрес якобы должника специально указан неверно, суд отправляет копию судебного приказа для должника в никуда. Должник о существовании судебного приказа не знает и знать не может. О появлении долга такой «должник» узнает только когда приставы спишут у него деньги. Суть мошенничества заключается в предоставлении суду поддельных документов для взыскания денег с ничего не подозревающих граждан. Возврат похищенных денег становится проблемой, так как у мошенника скорее всего своего имущества нет, официальных доходов тоже нет. Есть еще некоторые нюансы такого мошенничества, о которых я здесь рассказывать не буду.

После того, как гражданин узнает о списании у него денег, время и основания для отмены судебного приказа есть, но лучше процесс отмены не затягивать, чтобы не пропустить срок. По закону заявление об отмене судебного приказа может быть подано в течение десяти дней с момента его получения должником. Еще в течение трех дней суд должен отменить судебный приказ в связи с поступлением возражений. Чтобы не терять время лучше всего получить определение об отмене судебного приказа лично и отнести его судебным приставам.

После прекращения исполнительного производства необходимо определиться каким образом возместить причиненный ущерб. Кроме того в особо тяжелых случаях мошенник после отмены судебного приказа может обратиться в суд уже в порядке искового производства и еще раз потребовать вернуть «долг». Для разбора ситуации и определения дальнейшей правильной тактики действий я рекомендую обратиться к адвокату на очную консультацию со всеми имеющимися документами.

Как доказать мошенничество без расписки, и нужно ли это делать

Если вы стали жертвой афериста, но не составили расписку, не нужно паниковать. Только здравый и холодный расчет поможет вам восстановить справедливость. Чтобы решить проблему нужно вначале разобраться, что такое мошенничество, и что такое расписка. Поможет ли обвинение в мошенничестве вернуть свои деньги или имущество?

Что такое мошенничество?

Под мошенничеством понимаются умышленные неправомерные действия человека, направленные на завладение чужим имуществом через обман либо злоупотребление доверием.

Важно понимать, что для квалификации этого правонарушения важно наличие изначального умысла на незаконное завладение имуществом или денежными средствами. Например, вам звонят и говорят, что ваша банковская карта была заблокирована, и для ее разблокировки нужно сообщить пин-код. Получив, пин-код злоумышленник снимет с карточки все ваши деньги. В данном случае преступник и не собирался вам помогать. Более того, он вас обманул с целью получения неправомерной выгоды для себя.

И рассмотрим другой случай, когда человек взял аванс на поставку товара, но товар не поставил. При этом не отвечает на звонки, и вообще куда-то пропал. В таком случае мошенничества может и не быть. Одно дело если никакого товара у поставщика не было, и он и не собирался его поставлять. А показал он фальшивый каталог, поддельные документы о предпринимательской деятельности и т.д. И совсем другое дело, если поставщик — легальный субъект хозяйствования, который потерял, пропил, проиграл, заплаченные ему денежные средства. В таком случае он будет нести только гражданскую ответственность, за невыполнение договорных обязательств. Состава правонарушения здесь нет.

Виды мошенничества

Мошенничество может быть как административным правонарушением, так и преступлением. Все зависит от размера причиненного убытка.

  • Административным правонарушением – если сумма незаконно полученных средств не превышает 1 000 рублей
  • Уголовным преступлением – если сумма незаконно полученных средств более 1 000 рублей.

Как к административной, так и уголовной ответственности за мошенничество привлекает только суд, о чем принимается:

  1. Постановление – в административных делах.
  2. Приговор – в уголовных делах.

Что такое расписка?

Расписка – это письменный документ, подтверждающий факт передачи и получения денег или материальных ценностей, а также основания для таких действий. Расписка пишется в случае заключения устных договоров, и подтверждает выполнение сторонами такого устного соглашения своих обязательств.

Читайте так же:  Какие квартиры нужно приватизировать

Расписка может быть не заверена нотариально. Чтобы обезопасить себя, при передаче и получении денег можно пригласить свидетелей, которые также напишут в расписке, что присутствовали при передаче и получении денег, а также знают, за что деньги передавались.

Как доказать мошенничество имея на руках письменное подтверждение долга?

Любая расписка играет не в пользу мошенника. Поэтому они всяческими способами пытаются избежать ее оформления. А если и пишут, то пытаются очень образно излагать факты, в подтверждение которых она пишется. Сам по себе факт получения денег, можно доказать практически с любой распиской. Но это лишь основание для гражданского иска в суд. Чтобы доказать мошенничество, нужно подтвердить первоначальный умысел должника не отдавать долг. Для этого нужно настаивать, чтобы в расписке указывали целевое назначение займа.

Думаю, что никто не одалживает деньги каждому встречному. Любой кредит доверия основывается на осведомленности о материальном положении заемщика и целях получения денег. Так вряд ли кто-то одолжит крупную сумму для похода в игорное заведение, или вклада в инвестиционный проект с высокими рисками. Поэтому любой мошенник придумывает легенду для кредитора, создающую его положительный образ заемщика. Хотя в реальности, такой человек наверняка выманил средства у многих.

Так мошенник может заявить, что он владелец заводов, газет, пароходов, и ему нужны деньги для развития бизнеса. Если это будет отображено в расписке как цель получения займа, доказательство отсутствия у мошенника процветающего бизнеса и дорогого имущества будет реальным подтверждением мошенничества. Поскольку если бы кредитор об этом знал раньше, то не выдал бы заем.

Другой путь – это доказать безосновательность невыполнения своих обязательств. Например, у заемщика дорогой автомобиль, дом, дача, айфон и т. д, а он уже несколько месяцев не может отдать 500 долларов. При этом у заемщика нет никаких несметных долгов. Он просто не хочет рассчитываться. В этом случае также возможно привлечь должника к ответственности. Доказать финансовое состояние заемщика можно отправив информационные запросы держателю соответствующих реестров недвижимости и земли.

Если расписка была связана с оформлением сделки?

При оформлении устных сделок часто оформляют расписки, подтверждающие получение денег за товар или услугу. Наиболее распространенным мошенничеством в таких случаях является отрицание получения денежных средств.

Опять же, чтобы иметь возможность наказать мошенника нужно обязывать своих партнеров прописывать в расписке назначение полученных средств. А то ведь мошенник может сказать, что это заем, вернуть деньги и потребовать назад имущество. Или что эти деньги вообще относятся совсем к другой сделке.

Но закон в данном случае на стороне добросовестных контрагентов. Расписка признается надлежащим подтверждением получения денег даже в тех сделках, где закон запрещает наличный расчет. Например, между юридическими лицами.

Что делать, если расписка при оформлении сделки не оформлялась?

При отсутствии документального подтверждения сделки, мошенник будет отрицать получение денег или материальных ценностей в принципе. Поэтому существует только один способ доказать мошенничество без расписки — подтвердить факт получения денег мошенником.

Сделать это непросто, но возможно. Для этого следует обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве. Сотрудники полиции будут обязаны провести проверку изложенных в заявлении фактов и опросить мошенника. А дальше все зависит от того, что он скажет. Если признается в получении денег, в мошенничестве ему вряд ли предъявят подозрение, и скорее всего откажут в возбуждении уголовного дела. Но отказной материал будет надлежащим письменным доказательством для гражданского дела по возврату долга.

А если будет категорически отрицать получение денежных средств – остается только проследить путь незаконно присвоенных денег. Понятно, что небольшую сумму денег проследить невозможно. Но с большой намного проще. Наверняка мошенник воспользовался полученными средствами для приобретения чего-то ценного, например автомобиля, недвижимости, путешествий и т.д. Скорее всего, он вам об этом говорил. Поэтому, как только вам стало известно от следователя, что мошенник не признается в получении денег, следует попросить следователя проверить недавние приобретения мошенника и его близких родственников.

Хотя полиция и сама должна решать, какие следственные действия проводить, дело нужно держать под личным контролем. Тогда есть шанс на успех. Подобные дела имеют низкий рейтинг раскрываемости, поэтому следователи не используют свои ресурсы на полную. Но инициатива заявителя, подкрепленная жалобами вышестоящему начальству, значительно ускоряет работу следственных органов.

Если вы передавали деньги при свидетелях, их опрос также поможет установить факт получения денег и обман мошенника.

Как доказать мошенничество в сети интернет?

Мошенничество в сети интернет особенно популярно. Мошенник лично не видит и не встречается со своей жертвой. Понятно, что и расписки в таком формате никто не оформляет. Но в этой ситуации доказать мошенничество намного проще, чем в других случаях.

В интернете обмануть очень просто. Любой может создать сайт, наполнить его любым содержимым, в том числе качественными поддельными фотографиями, подтверждающими экспертность мошенника в том или ином вопросе. Но современная экспертиза способна установить подлинность той или иной фотографии, в том числе и изображенных на ней документов. А также личность мошенника, или связанных с ним людей.

Мошенники в интернете

Так, если сайт мошенника зарегистрирован в российской доменной зоне, такая регистрация могла быть произведена только по паспорту. Полиция легко может получить информацию о владельце мошеннического сайта. Если же нет, можно идентифицировать мошенника по платежным документам.

Конечно, все мошенники для получения денег используют малоизвестные и подозрительные платежные системы, не имеющие представительств в нашей стране. Но если вы оплачивали услугу или товар мошенника банковской картой, деньги не могли конвертироваться в электронную валюту. Это невозможно технически. На самом деле, при приеме платежей на электронный кошелек деньги поступают на счет лица, управляющего так называемым платежным агрегатором. Взамен он перечисляет электронные деньги на электронный кошелек мошенника. Вот этот банковский счет управляющего платежным агрегатором полиция легко сможет узнать. И добиться через суд его блокировки.

Понятно, что в своих отношениях с платежным агрегатором мошенник мог использовать ненастоящие имя и фамилию, заходить с разных адресов. Но есть одно правило: каждый мошенник когда-нибудь ошибется. А у его жертв всегда есть шанс поймать его на таких ошибках. В конце концов, солидные платежные агрегаторы в таких случаях сами компенсируют жертве украденные мошенником деньги. Главное доказать их косвенное участие в мошенничестве.

Доказать мошенничество без расписки возможно, если серьезно подойти к этому вопросу. Своевременно обратится в полицию, и держать под личным контролем ход следствия. Но следует помнить, что даже самый суровый обвинительный приговор мошеннику не вернет вам денег. Для этого нужно обращаться с гражданским иском. Поэтому главная цель доказательства мошенничества – сбор документов для гражданского иска.

Заметили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам.

Как рейдеры отнимают недвижимость с помощью фиктивных долгов

В последнее время распространяется новый вид мошенничества, основанный на использовании поддельных долговых расписок с целью взыскания с жертв несуществующих долгов, или отъема недвижимости в счет их погашения. О специфике подобных дел, а также основных средствах противодействия рейдерам рассказывает адвокат Олег Сухов.

Схема мошенничества проста. Рейдеры подделывают долговую расписку от имени человека, владеющего недвижимостью, либо располагающего денежными средствами на банковских счетах. А затем обращаются с фальсифицированным документом в суд с требованием возврата денежной суммы, либо обращения взыскания на квартиру «должника».

Читайте так же:  Назначаются прокуроры субъектов российской федерации

По словам адвоката Олега Сухова, чаще всего жертвами таких мошенничеств становятся владельцы малого бизнеса. Нередко руководители небольших организаций, чтобы сэкономить время, передают сотрудникам бухгалтерии подписанные незаполненные листы бумаги, на которые затем накладываются трафареты платежных поручений и ставится печать. Такие «заготовки» становятся бесценным подарком для мошенников, которые легко превращают бумагу в долговую расписку на несколько миллионов рублей.

Как правило, текст поддельной расписки распечатал на принтере, а не написан заемщиком — как это практикуется при совершении легальных сделок. Образцы подписи мошенники добывают различными обманными путями. Например, получают подпись жертвы под предлогом проведения опроса, добывают подписанные квитанции об оплате квартплаты и пр. По одному из дел, которое рассматривалось в Санкт-Петербурге, экспертам-криминалистам удалось установить, что подпись на поддельной расписке была скопирована с заявления, которое жертва написала при оформлении ребенка в детский сад.

Каждое из судебных дел с использованием поддельных расписок, уникально. Поэтому невозможно выработать универсальный алгоритм противодействия этому виду мошенничества. «Главное при возникновении претензий со стороны злоумышленников незамедлительно заручиться поддержкой профессионального адвоката», — замечает Олег Сухов.

В суде жертве обмана предстоит доказать факт подделки расписки и неполучения денег по ней. Ключевым доказательством непричастности к оформлению документа является соответствующее заключение почерковедческой экспертизы. Необходимо экспертным путем не только опровергнуть принадлежность подписи жертве обмана, но и установить другие обстоятельства, которые могут усилить позицию защиты (например, несовпадения во времени нанесения реквизитов расписки и пр.).

В некоторых случаях рейдеры повторно обращаются с иском в суд и предъявляют новые сфабрикованные документы. Заявляя, например, о том, что псевдо-заемщиком были оформлены несколько расписок. Поэтому в случае выявления подделки необходимо настаивать на возбуждении уголовного дела против представивших ее мошенников. За фальсификацию доказательств по гражданскому делу лицом, участвующим в деле, или его представителем, ч. 1 ст. 303 УК РФ установлено, в зависимости от тяжести преступления, наказание в виде штрафа (в размере от 100 тыс. до 300 тыс. рублей, или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет), обязательных работ на срок до четырехсот восьмидесяти часов, исправительных работ на срок до двух лет, ареста на срок до четырех месяцев. Кроме того, манипуляции с долговыми расписками подпадают под статью 159 УК РФ — мошенничество. За это преступление, совершенное в особо крупном размере, можно получить до 10 лет тюрьмы.

«Владельцам недвижимости и крупных денежных накоплений необходимо предпринимать превентивные меры защиты от такого вида мошенничеств. Следует ответственно относиться к подписанию любых документов, не оставлять «автограф» на «пустышках», а также максимально усложнить подпись, отказавшись от «закорючек», состоящих из 1-2 букв», — резюмирует адвокат Олег Сухов.

Как мошенники отчуждают недвижимость при помощи поддельных долговых расписок

За последнее время в столице России резко увеличилось количество граждан, лишившихся своего законного имущества из-за новой методики афер мошенников. Несмотря на то что власти страны ведут активную борьбу с преступниками, последние постоянно придумывают новые схемы обмана. На данный момент юристы отмечают распространение схемы с долговой распиской, когда аферисты нагло идут в суд, и требуют взыскания долгов, якобы имея на то законные основания. Некоторые секреты мошенников изложены в данной статье, также представлены конкретные методы противодействия.

Как обманывают?

Сама схема выглядит вполне понятной: мошенники делают фальшивую долговую расписку от имени человека, у которого есть в собственности недвижимость или имеются депозиты в банке. Уже с готовой распиской мошенник с поднятой головой идет суд, делая вид несчастной жертвы, оставленной невыплаченными догами.

[2]

Чаще всего на такие уловки попадаются люди, имеющие малый бизнес. Руководитель предприятия, часто во многом из-за своей невнимательности, передает в бухгалтерию незаполненные документы с оригинальной печатью. За этими документами и охотятся мошенники, для них не составит труда превратить эти бумаги с оригинальной печатью в долговую расписку на миллионы рублей.

На оригинальной расписке текст должен быть написан от руки, мошенники, естественно, не имеют такой возможности, и их расписка может быть с печатной информацией. Когда преступники не могут добыть пустых листов с оригинальной печатью, они опять-таки придумывают различные уловки чтобы заполучить желанный документ. К примеру, человек с приятной внешностью, ходит по домам и проводит якобы опрос от авторитетного издания. Молодой человек вежливо просит заполнить пару строк из анкеты, а затем внизу поставить подпись. Для доверчивых людей это всего лишь опрос, а для мошенника желанная подпись, которая будет использована для подделки расписки. При расследовании дела с подобной схемой криминалисты из Санкт-Петербурга установили, что подпись жертвы была получена из заявления о приеме ребенка в детский сад.

Как бороться?

Эксперты отмечают сложность рассмотрения подобных дел из-за совершенного механизма обмана, примененного мошенниками. Преступники не дают возможности властям разработать универсальное средство для противодействия, как только представители закона подавляют одну схему, на замену ей приходит более креативный вариант.

Пострадавший от подобных мошеннических схем человек, должен в суде аргументировать наличие у преступников поддельной расписки. В данном случае главным доказательством невиновности пострадавшего будет заключение графологической экспертизы.

Бывают случаи, когда мошенники повторно обращаются в суд уже с новыми обстоятельствами. К примеру, к одной расписке могут приложить еще парочку документов, мотивируя тем, что псевдо-заемщик получил сразу несколько расписок.

Согласно УК РФ, за фальсификацию доказательств в зависимости от тяжести преступления, мошенники наказываются штрафом от 100 тыс. до 300 тыс. руб. Кроме этого, к преступникам могут быть применены меры в виде обязательных работ на срок до 380 часов и исправительных работ сроком до двух лет. Нельзя забывать, что действия преступников подпадают также под статью «мошенничество», за преступление из этой статьи можно лишиться свободы сроком до 10 лет.

Мошенничество по расписке. Возвращаем долг

Видео (кликните для воспроизведения).

Практически каждому человеку знакомы ситуации, когда возникают проблемы с возвратом долга. Даже если на руках имеется расписка, оформленная по закону, для взыскания долга придется пройти длительную процедуру обращения в суд и к судебным приставам. Как доказать мошенничество по расписке, если должник уклоняется от возврата долга или скрывается от заемщика, расскажем подробнее в представленном материале.

Важно! Если вы сами разбираете свой случай, связанный с мошенничеством по расписке, то вам следует помнить, что:

  • Все случаи уникальны и индивидуальны.
  • Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
  • Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.

Мошенничество ответчика по расписке

Статья 159 УК РФ под мошенничеством подразумевает хищение чужого имущества, в том числе денежных средств, совершенное путем обмана или злоупотребление доверием. Таким образом, сам по себе факт завладения чужими денежными средствами не является преступлением, в действиях должника необходимо установить признаки обмана или злоупотребления доверием.

При совершении займа между гражданами совершаются следующие действия, которые могут иметь важное значение для квалификации мошенничества:

  • согласовываются все существенные условия займа – сумма денежных средств, порядок передачи (наличный или безналичный расчет), срок возврата, размер процентов за пользование заемными средствами;
  • договоренности сторон оформляются в виде договора или расписки, подписанной обеими сторонами (если расписка содержит все существенные условия займа, она имеет силу договора);
  • для возникновения правоотношений займа денежные средства должны быть реально переданы заемщику.

Обман или злоупотребление доверием может быть выявлен на любой стадии правоотношений займа, в том числе, при подготовке к передаче денежных средств. В этом случае противоправные действия заемщика должны быть направлены на заведомое нежелание возвращать сумму долга.

Читайте так же:  Отпуск на год педагогическим работникам

Рассмотрим типичные ситуации, когда можно установить потенциальный риск мошенничества при оформлении займа по расписке:

  • заемщик соглашается на любые условия займа, в том числе на заведомо большие проценты при маленьком сроке возврата денежных средств;
  • если при передаче денежных средств заемщик просит оформить расписку на иное лицо, не имеющее отношения к займу;
  • если заемщик убеждает обойтись без расписки, ссылаясь на дружеские или приятельские отношения.

Эти факты не могут однозначно свидетельствовать о потенциальном обмане, однако создают дополнительный риск для займодавца.

Составляем заявление о мошенничестве

Предъявить в правоохранительные органы заявление о привлечении должника за мошенничество можно только в случаях, когда достоверно выявлен умысел на уклонение от возврата средств. При этом необходимо понимать, что в процессе пользования заемными средствами у должника могут наступать объективные обстоятельства, препятствующие возврату долга (например, потеря работы). В этом случае умысел на хищение денег отсутствует, состава преступления по ст. 159 УК РФ не имеется.

Обратите внимание! Наличие умысла на хищение средств необходимо указать в заявлении, которое будет подано в полицию. Причем займодавец обязан доказать эти факты, так как заведомо ложное обвинение в совершении преступления повлечет уголовную ответственность самого заявителя.

Исходя из содержания расписки, а также условий ее составления и исполнения, можно выделить следующие типичные примеры мошенничества:

  • указание в расписке заведомо ложных сведений о заемщике – чужие или вымышленные паспортные данные, недостоверный адрес проживания или места работы;
  • указание в расписке заведомо ложной цели займа, если денежные средства передаются с определенным целевым назначением (например, денежные средства передаются для срочной операции, а заемщик расходует их на проведение отпуска на дорогом курорте);
  • отказ вернуть даже часть долга при наличии объективной возможности расчета.

Закон не содержит точных указаний, как доказать мошенничество по расписке, это будет зависеть от конкретных обстоятельств дела. Чем больше доказательств представит займодавец правоохранительным органам, тем больше будет вероятность привлечения мошенника к ответственности.

Собираем доказательства

При подаче заявления в полицию по ст. 159 УК РФ нужно подтвердить основания для привлечения к ответственности. Сам факт уклонения от возврата долга не свидетельствует о наличии умысла на хищение денежных средств, большинство споров по возврату денег по расписке решается в порядке гражданского судопроизводства.

[3]

Типичными доказательствами обмана или злоупотребления доверием могут выступать:

  • использование чужих документов или данных для оформления расписки;
  • предоставление документов на чужое имущество в качестве обеспечения возврата долга;
  • указание недостоверных данных о месте работы или адресе проживания;
  • трата заемных средств на личные нужды, не соответствующие целям займа.

Помимо письменных доказательств могут использоваться свидетельские показания. Например, общим знакомым может сообщаться информация, свидетельствующая о намерении получить чужие средства без намерения их отдавать.

Не возвращают долг по расписке. Что дальше?

Обращение в правоохранительные органы с заявлением о привлечении за мошенничество не является гарантией возврата денежных средств. Для этого нужно обратиться в судебные органы с иском о возврате долга и процентов, предусмотренных распиской. Если по заявлению возбуждено уголовное дело, потерпевший может предъявить такой иск одновременно с расследованием.

Для взыскания денежных средств по расписке следует выполнить следующие действия:

  • дождаться истечения срока на возврат денежных средств (ранее истечения срока невозможно не только взыскать долг, но и возбудить уголовное дело, так как у заемщика сохраняется право исполнить свое обязательство);
  • предъявить претензию о возврате долга (данный этап не является обязательным условием для обращения в суд, однако позволит доказать использование всех способов добровольного урегулирования спора);
  • оформить и направить в суд исковое заявление о возврате задолженности с расчетом суммы неустойки за весь период просрочки;
  • принять участие в судебном заседании и подтвердить основания для обращения в суд;
  • получить на руки решение суда и предъявить его на принудительное взыскание судебным приставам.

Если на основании решения суда возбуждено исполнительное производство, принудительное взыскание будет осуществляться не только с суммы заработка или иных доходов, но и путем продажи имущества должника.

Как доказать мошенничество без расписки

Намного сложнее вернуть долг, если стороны не оформили передачу денежных средств в письменной форме. Даже если между сторонами имеются давние дружеские или приятельские отношения, передачу денежных средств рекомендуется осуществлять в присутствии свидетелей (общих друзей, знакомых, коллег и т.д.).

Кроме того, для подтверждения долгового обязательства могут предъявляться следующие доказательства:

  • личная переписка с заемщиком, в которой он прямо или косвенно подтверждает передачу денежных средств;
  • документы, подтверждающие существенные траты заемщика при отсутствии у него собственных средств (это косвенное доказательство может иметь важное значение при наличии иных оснований для предъявления требований);
  • уклонение от ответа на письменную претензию или устные обращения займодавца.

[1]

При любом варианте передаче денежных средств в долг мы рекомендуем оформлять письменный договор или расписку. Использование незаконных способов возврата долга может повлечь уголовную ответственность для самого займодавца.

Как забрать свои деньги если расписки нет?

Даже при отсутствии расписки сохраняется возможность для обращения в суд с исковым заявлением о взыскании долга. Однако несоблюдение простой письменной формы лишает истца возможности использовать ряд доказательств, упрощающих процедуру рассмотрения дела.

В исковом заявлении необходимо максимально подробно изложить:

  • все обстоятельства передачи денежных средств и характер договоренностей о возврате денег (срок долга, условия возврата и т.д.);
  • перечень свидетелей, обладающих достоверной информацией о наличии долгового обязательства;
  • иные косвенные доказательства, подтверждающие факт передачи денег.

При возврате долга следует соблюдать осторожность, так как даже косвенное выражение угрозы применения насилия может повлечь обвинение в вымогательстве. В этом случае, даже наличие письменной расписки может не позволить избежать уголовной ответственности.

После получения решения о взыскании суммы долга без расписки принудительное взыскание возможно через службы ФССП. Для этого взыскатель должен направить приставам заявление и исполнительный лист.

Если у вас возникли проблемы с взысканием долга, не пытайтесь использовать незаконные способы воздействия на должника. Мы рекомендуем обратиться за помощью к нашим опытным юристам по взысканию задолженности, которые окажут помощь в привлечении мошенника к ответственности.

ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует — напишите в форме ниже.

Долг по липовой расписке. Новый вид мошенничества грозит проблемами буквально каждому россиянину

«Оказалось, что некий гражданин Туниян В.Ю. написал заявление о вынесении судебного приказа о взыскании долга по расписке, якобы написанной мной. По информации из судебного участка, долг у меня перед незнакомцем составляет 465 000 рублей. Вынесение судебного приказа подразумевает рассмотрение дела без вызова сторон и в упрощенном порядке. Мне удалось узнать в судебном участке № 3 Донецкого района Ростовской области, что в реквизитах должника по исполнительному листу в части взыскания госпошлины указаны именно мои паспортные данные. Не соответствует действительности лишь адрес регистрации. Я живу и прописана в Москве на улице Немчинова, а в судебных документах значится, что я прописана в городе Донецке Ростовской области на проспекте Мира, дом 74, квартира 13. Но я там никогда прописана не была, да и в городе Донецке никогда не бывала», — написала в редакцию «Российской газеты» Валентина Ивановна и попросила нашей помощи.

Новая дерзкая афера в Донецке реально опасна для рядовых граждан. Объясним почему: мошенник каким-то образом получает данные паспорта незнакомого человека и приносит в суд заявление с просьбой вынести судебный приказ и поддельную расписку, что ему должны деньги. Проверять, настоящая ли расписка, в суде не будут. Просьба о судебном приказе означает, что, собственно, никакого суда не будет. Стороны, соответственно, также не извещают.

Читайте так же:  Исковое заявление в суд при дтп

Поэтому о том, что человек кому-то должен на другом конце страны, пострадавший даже не узнает, пока с его счетов не исчезнут деньги.

Готовый судебный приказ заявитель сам относит в банки, чтобы те посмотрели, нет ли у них счета этого липового должника и спокойно, не ставя хозяина счета в известность, списали деньги и отдали их мошеннику. Когда человек увидит пропажу средств или что деньги стали уходить с того же пенсионного счета, будет поздно.

В нашем случае с Валентиной Ивановной, когда она на сайте донецкого мирового суда нашла сообщение о «своем» судебном приказе, оказалось, что все сроки для обжалования судебного приказа, естественно, вышли. Сейчас Валентина Ивановна с помощью редакции написала в судебный участок № 3 незнакомого для нее города заявление с просьбой восстановить сроки для обжалования такого решения. Московская полиция приняла у Валентины Ивановны заявление о мошенничестве. Счетов с такой суммой, которую мошеннику «присудили» донецкие судьи, у женщины нет. Но в крупные банки заявление все же отправили. То есть в нашем случае мошенник банально не успел украсть деньги. Но это случайность и счастливое стечение обстоятельств. Скорее всего, москвичка не первая жертва такой аферы.

Редакция РГ попросила о помощи коллег — журналистов городской газеты «Донецкий рабочий». Мы хотели узнать, кто проживает по адресу, по которому мошенник «прописал» Валентину Ивановну: Донецк, проспект Мира, дом 74, квартира 13. А еще РГ попросила коллег попробовать найти «кредитора» москвички гражданина Тунияна В.Ю.

Дом № 74. Фото: Наталья Ковалева, газета «Донецкий рабочий»

Оказалось, что дом 74 на проспекте Мира в Донецке есть. Корреспондент «Донецкого рабочего» Наталья Ковалева даже живет по соседству и рассказывает, что дом снесли еще семь лет назад и там никто не может проживать или быть зарегистрированным. Интересно, в суде небольшого города об этом никто не знал, вынося решение по «должнику»?

Этот случай — яркая иллюстрация, что, имея на руках просто данные паспорта законопослушного гражданина, мошенник может получить его деньги тихо, быстро и в любом конце страны.

Валентина Ивановна живет в Москве, и она не теряла паспорт и не передавала его никому. Но это по большому счету и не нужно. Ведь сейчас паспортные данные у граждан требуют и получают все, кто может, — сотрудники банков, поликлиник, вокзалов и аэропортов, коммунальщики, социальные работники, продавцы, оформляя карты на скидки… список тех, кто имеет и может поделиться нашими паспортными данными, можно продолжать до бесконечности.

Схема обмана

1. Мошенник добывает или получает даже не копию, а просто данные паспорта гражданина.

2. На другом конце страны идет в мировой суд с липовой распиской о долге ему, с паспортными данными должника. Вопросов ему о должнике и его прописке, судя по нашему случаю, не зададут.

3. Мошенник просит не суда с обязательными повестками и уведомлением сторон, а только судебного приказа. Этот документ изготавливается на месте мировым судьей, и «должник» об этом не узнает.

4. Получив на руки законное решение суда, обманщик идет в банки, к приставам и просит забрать деньги у «должника». Если должник — клиент банка (а отделения крупных банков есть по всей стране), то со счета просто списывается сумма «долга». Если счетов нет, приставы по той же бумаге заберут деньги с пенсии, пособий, счета мобильного телефона, в общем, везде, где смогут найти.

5. Как пропали деньги, банк может сообщить клиенту, если у него подключена соответствующая функция на телефоне. А если нет — деньги просто исчезнут. Ответственности банка, которому клиент доверил деньги, нет. Банк поверил решению суда. Тем более что оно — настоящее.

6. Полиция узнает об обмане поздно, когда ни деньги вернуть, ни мошенника найти, скорее всего, не получится.

Мошенничество с долговыми расписками

Подпись расшифровка Нотариального оформления договора займа долговой расписки законодатель не требует. Однако по соглашению сторон договор или долговая расписка могут быть нотариально удостоверены. В соответствии с ч. Если в указанный в договоре срок должник в добровольном порядке не выполняет свои обязательства, то кредитору необходимо подготовить письмо с требованием вернуть долг в течение 30 дней, отправив его заказным письмом с уведомлением по почте либо вручив лично под расписку на втором экземпляре письма копии. Если же в течение указанного срока должник не предпримет никаких действий, следует обратиться в мировой суд с заявлением о выдаче судебного приказа и взыскании с должника долга и процентов по нему. Согласно ст.

Мошенничество по расписке. Возвращаем долг

Они отправили в суды иски на полмиллиарда рублей, подтвердив свои требования фиктивными долговыми расписками. Уголовная статья у всех одна: покушение на мошенничество в особо крупном размере. По версии следствия, эти граждане несколько лет подавали иски в суды Москвы, Читы, Владимира, Ангарска, Иркутска, в Ярославской области, требуя взыскать долги с граждан и компаний. Следствие подсчитало — всего ими были поданы иски с требованием взыскать в их пользу порядка полумиллиарда рублей.

Правоведы предложили передать судам присяжных дела о взятках и пытках Мошенникам не повезло — их поймали. Но липовые расписки сегодня весьма распространены. Причем чаще всего их стали использовать в судах и банках. В последнее время новый вид мошенничества, основанный на использовании поддельных долговых расписок, распространяется по стране со скоростью лесного пожара, и граждане не всегда успевают сообразить, как надо поступать.

Дело в том, что полиция их посылает в суды, а там проще иногда вынести решение, чем назначать экспертизы документов, тем более что граждане — якобы должники — про суды, которые слушают «их дела», как правило, не знают. Схема обмана при этом примитивна. Мошенники подделывают расписку от имени человека, владеющего, предположим, недвижимостью или счетом в банке.

Идут в суд с липовыми расписками и требуют либо квартиру или дачу, либо деньги. С подписями не заморачиваются. Если сумма «долга» не очень большая — подпись подделывают, если речь о серьезных деньгах или недвижимости, то получают подпись из квитанций, расписки на бумаге из ЖЭКа и прочее. Например, недавно выяснилось, что поддельную подпись мошенники скопировали с заявления жертвы при оформлении ребенка в детский сад. Поэтому всем, кто попадает в странную ситуацию с требованием долга, а гражданин о нем ничего не знает, можно посоветовать настаивать на почерковедческой экспертизе.

Кучерена: Суду присяжных нужно отдать наиболее злободневные дела И такие дела в последнее время стали появляться. Но если требование касается небольших сумм, то граждане и фирмы предпочитают заплатить, чем выяснять, откуда взялись якобы неисполненные обязательства.

Так, сейчас идет суд в одном из сибирских городов, где с очень пожилого человека некие коммерсанты требуют либо большие деньги, либо отдать дачу. Суть в том, что старику предъявили якобы его расписки, от которых он открещивается. А коммерсанты не могут внятно объяснить, почему они дали миллионы рублей обыкновенному и ранее им незнакомому пенсионеру. Причем первые судебные заседания прошли без старика, который о них понятия не имел, так как «доставить» ему повестки вызвались сами коммерсанты, дававшие деньги в долг.

Всполошились соседи, которые полагают, что после смерти супруги пенсионера и его дочери кому-то сильно приглянулась большая дача в живописном пригороде на берегу реки. Тем, кто не хочет судиться с обманщиками и предпочитает заплатить, можно напомнить, что фальсификация доказательств по гражданскому делу человеком, участвующим в процессе, — это уголовная статья, где санкции от штрафа в сотни тысяч рублей до исправительных работ на срок до двух лет, ареста на срок до четырех месяцев.

Читайте так же:  Чем отличается кфх от ип

А кроме этого липовые долговые расписки подпадают под статью — мошенничество. За это преступление, совершенное в особо крупном размере, можно получить до 10 лет тюрьмы.

Как отнимают недвижимость с помощью фиктивных долгов?

Как отнимают недвижимость с помощью фиктивных долгов? Советы адвоката о способах борьбы с мошенниками. По словам юристов, в последнее время в Москве и регионах распространяется новый вид мошенничества, основанный на использовании поддельных долговых расписок с целью взыскания несуществующих долгов или отъема недвижимости в счет их погашения. Как обманывают? Схема мошенничества проста. Мошенники подделывают долговую расписку от имени человека, владеющего недвижимостью, либо располагающего денежными средствами на банковских счетах. По словам адвоката Олега Сухова, чаще всего жертвами таких мошенничеств становятся владельцы малого бизнеса. Нередко руководители небольших организаций, чтобы сэкономить время, передают сотрудникам бухгалтерии подписанные незаполненные листы бумаги, на которые затем накладываются трафареты платежных поручений и ставится печать. Как правило, текст поддельной расписки распечатан на принтере, а не написан заемщиком как это практикуется при совершении легальных сделок. Например, получают подпись жертвы под предлогом проведения опроса, добывают подписанные квитанции об оплате квартплаты и так далее.

Мошенники отнимают жилье, используя поддельные долговые расписки

Возможно, информация, которую Вы прочитаете, поможет вам уберечь себя от набирающего популярность в нашей стране относительно нового вида мошенничества. В прочем всё новое — это хорошо забытое старое. Я сама очень подробно изучила данный вопрос, в том числе и потому, что столкнулась с этой ситуацией в конкретных судебных делах, находящихся в моём производстве. Со слов своих коллег, я также осведомлена об аналогичных случаях из их адвокатской практики. Каков же механизм совершения этих противоправных действий, так участившихся в последние несколько лет? На первый взгляд всё абсолютно несложно: мошенники просто подделывают подписи других людей на долговых расписках. При этом совсем не обязательно, чтобы весь текст расписки был написан подчерком будущей жертвы. Вполне достаточно подделать только подпись и желательно её расшифровку в виде фамилии. Сам текст может быть напечатан на компьютере, его также может написать ложный кредитор или его сообщники.

Извольте расписочку

Как забрать свои деньги если расписки нет? Практически каждому человеку знакомы ситуации, когда возникают проблемы с возвратом долга. Даже если на руках имеется расписка, оформленная по закону, для взыскания долга придется пройти длительную процедуру обращения в суд и к судебным приставам. Как доказать мошенничество по расписке, если должник уклоняется от возврата долга или скрывается от заемщика, расскажем подробнее в представленном материале. Если вы сами разбираете свой случай, связанный с мошенничеством по расписке, то вам следует помнить, что: Все случаи уникальны и индивидуальны. Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.

Полезное видео:

Как рейдеры отнимают недвижимость с помощью фиктивных долгов

Топ-3 излюбленных аферистами способа отъема жилья по поддельным распискам Фото Евгения Смирнова, Кублог Для того чтобы законно присвоить чужую недвижимость, мошенникам, порой, нужно выполнить всего два условия. Во-первых, вовремя узнать, что у жертвы есть или скоро появится подходящее имущество. Во-вторых, заполучить оригинал подписи владельца. Остальное дело техники: сфабриковать долговую расписку на круглую сумму, подать иск о взыскании лжезайма, и отобрать жилье в качестве компенсации. О самых популярных схемах обмана при помощи таких подделок — в экспертной статье адвоката Олега Сухова. Долг в наследство Пожалуй, чаще всего на удочку с фиктивными кредитами и займами попадаются новоиспеченные наследники.

«Расписка не спасет»: ВС разъяснил, когда отсутствуют заемные отношения

Три схемы мошенничества, которые будут популярны в году Колонка руководителя юридической компании Urvista и автора бесплатного семинара о финансовой безопасности. Среди них как предприниматели, так и частные лица. Далеко не каждый способен вовремя распознать финансовую ловушку, расставленную преступниками. Дать в долг по расписке Первый по популярности вид мошенничества — расписка под проценты. Мошенники берут у людей деньги под некий заём, чаще всего на развитие бизнеса. Видел расписки и под пять процентов, и под десять, и даже 20 в месяц. Расписки ничуть не хуже денег? Легенда обычно такая: у человека есть успешный проект, но не хватает оборотных средств, которые помогут вывести дело на новый уровень.

Топ-3 излюбленных аферистами способа отъема жилья по поддельным распискам

Причем нередко документы могут быть поддельными. В мошеннической цепочке участвуют нотариусы и эксперты. Цена вопроса, как рассказали юристы, может колебаться от нескольких сотен долларов до десятков тысяч. Все дело в риске и стоимости недвижимости или бизнеса, который хотят отобрать.

Мошенничество по расписке: Что делать если не возвращают долг + как вернуть свои деньги

Мошенники в последнее время используют новую схему для отъема недвижимости у граждан, рассказал порталу BPN. RU адвокат Олег Сухов. Они подделывают долговые расписки и взыскивают несуществующие долги или забирают жилье в счет погашения долга.

Остальное дело техники: сфабриковать долговую расписку на круглую сумму , подать Этим нюансом как раз и пользуются мошенники.

Полезное для многих граждан решение вынесла Судебная коллегия по гражданским делам Верховного суда. Она по жалобе гражданина изучала вынесенные ранее решения судов по делу о долговой расписке. Получать деньги любит каждый, а возвращать — не все. Фото: PhotoXPress. В итоге заимодавцу местные суды отказали. Как правильно по закону поступать в подобных ситуациях, и разъяснил Верховный суд.

Видео (кликните для воспроизведения).

Они отправили в суды иски на полмиллиарда рублей, подтвердив свои требования фиктивными долговыми расписками. Уголовная статья у всех одна: покушение на мошенничество в особо крупном размере. По версии следствия, эти граждане несколько лет подавали иски в суды Москвы, Читы, Владимира, Ангарска, Иркутска, в Ярославской области, требуя взыскать долги с граждан и компаний. Следствие подсчитало — всего ими были поданы иски с требованием взыскать в их пользу порядка полумиллиарда рублей.

Источники


  1. Научно-практический комментарий к Федеральному закону «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц». — М.: Проспект, 2013. — 156 c.

  2. Отсутствует Теория государства и права / Отсутствует. — М.: АСТ, 2012. — 127 c.

  3. Дельбрюк, Б. Введение в изучение языка. Из истории и методологии сравнительного языкознания: моногр. / Б. Дельбрюк. — М.: Едиториал УРСС, 2015. — 154 c.
  4. Комаров, С. А. Общая теория государства и права / С.А. Комаров. — М.: Издательство Юридического института, 2012. — 608 c.
  5. Марченко, М. Н. Проблемы общей теории государства и права. Учебник. В 2 томах. Том 1. Государство / М.Н. Марченко. — М.: Проспект, 2015. — 752 c.
Мошенничество с долговыми расписками
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here